工商银行九江都昌支行开展“伪现金”交易合规业务学习

为落实人民银行反洗钱监管要求，进一步规范员工现金业务办理流程，有效识别和杜绝“伪现金”交易，工商银行九江都昌支行高度重视，组织全体员工学习“伪现金”交易，强化落实工作职责，防范伪现金风险事件发生。

都昌支行组织员工学习“伪现金”业务知识，让员工清晰认知通过现金业务方式为客户提供资金划转服务，人为割裂交易链条，改变交易性质，增加交易监控及追溯的难度，易被不法分子用于非法转移资金，存在较高的洗钱风险。

对于客户主动要求通过现金方式实现客户资金转移的，该行要求做好客户解释工作，积极引导客户使用转账结算方式，降低因现金交易产生的洗钱风险，做到从源头上防控风险。

经办柜员要熟悉伪现金制度要求，对于未发生真实现金存取款业务要严格按照正确流程规范办理；现场管理人员作为防范风险的重要环节要认真履行岗位职责，及时阻止伪现金业务发生，做好事中审核。（曾文优）